הסיכויים בהשקעה במט”ח (מטבע חוץ)

ינואר 25, 2021

עמית עשת ושומליק פריימוביץ

השקעה במטבע חוץ, להלן מט”ח, הפכה להיות מאד נפוצה וקלה בשנים האחרונות.

כל אחד מאיתנו מושקע במט”ח גם דרך החסכונות הפנסיוניים, קרנות ההשתלמות והשקעות מוסדיות אחרות.

רבים קנו דירות להשקעה בחו”ל, שמטבע הדברים מטבע ההשקעה לרוב הוא אחת מהמטבעות הנפוצים: דולר, אירו, ליש”ט.

יש שאלה שעולה, ואף אחד לא יודע לתת עליה את התשובה:

האם שער השקל יתחזק או יחלש לעומת מטבע ההשקעה?

כשאנחנו בונים תיק השקעות חכם, עלינו לבדוק כמה פרמטרים, עליהם אנחנו מדברים בקורס משקיעים חכם.

אחד הפרמטרים הוא איזו חשיפה למט”ח אנחנו רוצים, אם בכלל.

יש משקיע שיגיד – אני רוצה חשיפה למט”ח, רוצה לאירו כי יש לי משפחה באירופה.

יש שיגיד – אני קונה נדל”ן בארה”ב, ורוצה השקעות בדולרים כי לא סומך על השקל.

לעומתם יש שיגידו, רוצים להשקיע בחו”ל, אבל לא להחשף למטבע זר.

לטובת האחרונים נסביר קצת יותר מה אפשר לעשות.

נדבר על השקעה מנוטרלת מטבע.

במשפט כזה  רב הנסתר על הגלוי, אבל הוא הרבה יותר פשוט ממה שנשמע.

לפעמים אנחנו בוחרים לעשות השקעות, ואני מדבר על השקעות דרך שוק ההון כרגע שקשורות למדדים בחו”ל.

למשל מדד S&P500 מאד פופולרי אצל ישראלים רבים (אין זו המלצה להשקעה, דוגמא בלבד).

לא תמיד אנחנו ערים לעובדה, שברגע שקניתי מדד בחו”ל וקניתי אותו לצורך העניין דרך הבנק בארץ בשקלים דרך איזו קרן, אני במצב של חשיפה מטבעית.

לא מדבר על כך שאם השקעתי ישירות בדולרים וקניתי מדד, ברור שאני חשוף לדולר.

בדוגמא זו. קניתי בשקלים קרן סל כזו או אחרת, קרן מחקה כזו או אחרת או קרן נאמנות כזו או אחרת וקניתי מדד מניות ואיגרות חוב בחו”ל.
באותו רגע שעשיתי את זה הגעתי גם להשקעה עם חשיפת מטבע. למה אני מתכוון?
אני קניתי בשקלים ואני מצפה שנייר הערך לצורך העניין יעלה.

יכול להיות שנייר הערך יעלה ב 10% בתקופה, אבל אם באותה תקופה הדולר יחלש לעומת השקל ב 4% לצורך העניין (נטו) אני ארוויח רק 6%. הפער בין התחזקות המדד להיחלשות המטבע.

לחלופין נייר הערך עלה ב10% והדולר התחזק לעומת השקל בעוד 10%, אני גם יכול להיות ב 20 אחוז רווח בתקופה הזאת.

הרבה מדי משקיעים לא ערים לעובדה הזאת שחלק מההשקעות שלהם חשופות למטבע ולשינויים.

זו אחת הסיבות שעשינו את הקורס משקיעים חכם, כי אנחנו רוצים שמשקיע שעושה השקעה יבין מה הסיכויים ומה הסיכונים שלו.

בכל השקעה יש סיכויים וסיכונים.

איך אפשר להקטין את החשיפה המטבעית למי שלא מעוניין?

פשוט מאוד.

חלק מהמדדים הנפוצים שמשקיעים בהם דרך הקרנות הישראליות מציעים אפשרות לקנות את הקרן מוגנת מטבע.

הקרן קונה מה שנקרא הגנת מטבע לשינויים, ואנחנו המשקיעים נהנה או נפסיד רק משינוי  בערך המדד.

למשל מדד  S&P500, אם הוא יעלה 6% אני ארוויח 6%,

אם ירד 4%, אני אפסיד 4%.

מה יקרה לשער החליפין דולר-שקל זה ממש לא מעניין אותי.

משקיעים יקרים, אם אתם לא מעוניינים להיות חשופים גם למטבע,  אז תבדקו באותם המדדים בהם אתם משקיעים, האם יש גם קרן סל, קרן מחקה שעושה השקעה מנוטרלת מטבע.

 דמי הניהול הם טיפה יותר יקרים כי הם לוקחים לעצמם עלויות נוספות לגדר את המטבע,

ההוצאה הנוספת משתלמת אם זה מה שאתם רוצים בהשקעה שבחרתם.

באופן כללי, כשאתם באים לבנות תיק השקעות חייבים להבין מה טוב לכם.

איזה סוג השקעות רוצים שיהיו ואיזה לא.

הקורס משקיעים חכם שהכנו מיועד לתת מענה על אסטרטגיית בניית תיק ההשקעות.

איזה שיקולים יש לקחת בחשבון בבואנו לבחור איזה מרכיבים יכנסו לתיק,

אלו שיעשו עבורנו כסף מכסף ומצד שני נוכל לישון טוב בלילה.

שינויי מטבע והאם להכניס חשיפת מטבע וכמה, הם חלק מהקורס.

שיהיו לכם השקעות מוצלחות ותמיד תמיד תמיד תדעו איפה הכסף שלכם נמצא, איזה סיכויים יש לו ואיזה סיכונים.

שתפו עם חברים
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב facebook
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב twitter

הקורס הכי חם החודש!

עוד כתבות מעניינות בבלוג

שומרים על קשר

הצטרפו לקהילה שלנו לעדכונים מרתקים ישירות למייל

עקבו אחרינו

עוד מאמרים מעניינים בנושא

הקשר בין רגש וכסף

גם אתם מאלו שמחפשים איפה להשקיע את הכסף? גם אתכם מעסיק איך עושים כסף מכסף? בהנחה שכן, אחרת לא הייתם כאן, אני רוצה לספר היום

קראו עוד

בואו לצמוח איתנו כלכלית

קורס בלוג הכסף עמית עשת שי בדיחי שמוליק פריימוביץ ILM

קורס בלוג הכסף

גלה איך להקים בלוג מאוד רווחי, גם אם אתה עצמאי או שכיר שעובד במשרה מלאה! גם אם יש לך אפס ניסיון , קהל או יכולות טכניות כלשהן!

קראו עוד

עשיתם צעד חשוב קדימה!
עכשיו כדאי לבדוק את המייל :)

הכניסו את כתובת המייל שלכם והמדריך ישלח אליכם בחינם בעוד מספר שניות!

עמית עשת ושומליק פריימוביץ המדריך להגדלת הכנסות כל אחד יכול

המדריך בדרך אליכם!